Sigortanın Servet Yönetimi ve Miras Planlamasındaki Rolü
Manulife Hong Kong ve Deloitte’un hazırladığı rapora göre, Büyük Çin bölgesindeki yüksek gelirli bireylerin %70’i sigortayı finansal stratejilerinin ayrılmaz bir parçası olarak görüyor. Bu bireylerin %30’u, toplam varlıklarının en az %11’ini sigorta ürünlerine ayırarak, sigortanın servet yönetimi ve halefiyet planlamasında oynadığı kritik rolü gözler önüne seriyor.
Çalışma, en az 7,8 milyon HK$ net varlığa sahip bireylerle yapılan anket sonuçlarına dayanıyor ve bu kişilerin finansal planlama tercihlerini derinlemesine inceliyor. Raporda, bu kesimin sigortayı servetlerini koruma, büyütme ve dağıtma aracı olarak nasıl kullandığı ve miras planlamasındaki karşılaştıkları zorluklar ele alınıyor.
En Yaygın Sigorta Türleri ve Kullanım Amaçları
Katılımcıların %78’i bir hayat sigortası poliçesine sahipken, sağlık sigortası (%76) ve tasarruf sigortası (%60) da yaygın olarak tercih ediliyor. HNWI’ların %57’si, servetlerini bir sonraki nesle daha sorunsuz bir şekilde aktarabilmek amacıyla sigortayı bir araç olarak kullandıklarını belirtiyor.
Miras Planlamasında Sigortanın Önemi ve Zorluklar
Mirasla ilgili en büyük endişeler sorulduğunda, katılımcıların %64’ü, anlaşmazlıkları en aza indirmek amacıyla yapılandırılmış varlık dağıtımına öncelik verdiklerini ifade etti. Bununla birlikte, %67‘lik bir kesim, sigorta poliçelerindeki lehtar atamalarının, servet transferi esnasında olası çatışmaları önlemede önemli bir rol oynayabileceğini kabul etti.
Manulife Hong Kong ve Makao’nun baş acente görevlisi Albert Mak, sigortanın giderek daha fazla yüksek gelirli bireyler için finansal planlamanın önemli bir bileşeni haline geldiğini vurguladı.
Kaynak: Sigortahaber.com
